+ INFORMACIÓN

“DNO PLUS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R., para su constitución y operación no requiere autorización de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público y está sujeta a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, únicamente para efectos del Artículo 56 de la citada Ley.”

¿QUIÉN NOS REGULA?

  • Dirección General.
  • La junta trimestral de accionistas CONDUSEF (Comisión Nacional de la Defensa de Usuarios De Servicios Financieros).
  • CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores.)
  • Buró de entidades financieras.
  • SIC (Sociedad de Información Crediticia.)
  • PRIAT (Auditoría Interna y Fiscal.)
+ INFORMACIÓN

Monto mínimo a otorgar: $1,000,000.00MXN (Un millon de pesos 00/100 m.n.)

Monto máximo a otorgar: $30,000,000.00MXN (Treinta millones de pesos 00/100 m.n.)

Plazo: Minimo un año. 

Tipo: Crédito con amortización de intereses sobre saldos insolutos.

PERSONA FÍSICA

Requisitos préstamo Personas Físicas con actividad empresarial. Tanto Cliente como Aval.

+ INFORMACIÓN

1. Identificación Oficial.
2. Comprobante de domicilio.
3. Cédula fiscal.
4. CURP.
5. Acta de matrimonio. En caso de estar casado por régimen de sociedad conyugal o legal, solicitar Identificación Oficial, Cédula fiscal y CURP del cónyuge.
6. 3 Últimos estados de cuenta bancarios.
7. 3 Referencias comerciales.
8. Autorización de consulta en buró de crédito.
9. Si es persona física con actividad empresarial solicitar la última declaración anual, 3 últimos pagos provisionales, 3 últimos estados financieros y 3 últimos estados de cuenta bancarios.

PERSONA MORAL

Requisitos préstamo Personas Morales. Tanto Cliente como Aval.

+ INFORMACIÓN

1. Llenar solicitud (Solicitud de préstamo PM Editable 2020).
2. Acta Constitutiva. Asamblea que acredite la estructura accionaria actualizada.
3. Poderes vigentes.
4. Comprobante de domicilio.
5. Cédula Fiscal.
6. 3 Estados de cuenta bancarios (últimos tres meses).
7. 3 Estados financieros; Estado de posición financiera (Balance general), Estado de Resultados (Pérdidas y ganancias) y Balanza de Comprobación.
8. Declaración anual (año anterior).
9. Organigrama con nombres completos y puestos.
10. Llenar Formato de Estructura accionaria.
11. Llenar Formato de Declaratoria de Propietarios reales.
12. Llenar Formato de visita domiciliaria.
13. Llenar Formato de Cuestionario complementario.
14. Identificación oficial del (los) representante(s), Aval y Socios.
15. Comprobante de domicilio de los representantes, Aval y Socios.
16. Cédula fiscal de cada representante, Aval y Socios.
17. Curp de cada representante, Aval y Socios.
18. Cada socio, Aval y los representantes que tengan poder de dominio y títulos de crédito deberá llenar el “Formato de identificación del cliente PF” además del administrador único (si fuera el caso).
19. Si la Persona Moral tuviera otra persona moral como socio, se tiene que proporcionar la misma información de los puntos 1 al 18.
20. 3 Referencias comerciales.
21. Autorización de consulta en buró de crédito.